Quando e como vender seus Bitcoins e outras criptomoedas

No mundo cripto, saber quando vender é mais complexo do que simplesmente resumir tudo a “comprar na baixa e vender na alta”. Além disso, você também precisaria saber como vender seus BTC ou outros criptoativos que possui. Isso se deve simplesmente ao fato de que o mercado cripto é mais novo, diferente e volátil. Assim, como investidor, ter uma estratégia vale muito a pena.

Tentar prever o momento certo para qualquer mercado é contraproducente, mas ao longo dos anos, algumas estratégias resistiram ao teste do tempo quando se trata de tomar a decisão de vender sua cripto. Você pode planejar saídas com base em objetivos pessoais, condições de mercado e tolerância ao risco, em vez de impulsos emocionais ou flutuações de curto prazo.

Isso significa que é importante saber quais estratégias usar ao vender, além de saber quando você deve tomar a decisão de vender seu BTC ou qualquer outro ativo digital.

Hoje, vamos explorar os princípios e estratégias fundamentais para orientar sua decisão sobre quando vender criptomoedas, usando insights baseados em dados e fundamentados na sabedoria básica de investimento.

Quando vender Bitcoin e criptomoedas: compreenda seus objetivos pessoais

Antes mesmo de considerar o momento certo para vender suas criptomoedas, é essencial ter certeza de que isso está alinhado com seus objetivos financeiros pessoais.

Esses objetivos são a base de qualquer decisão de investimento, e as criptomoedas não são exceção.

Sem objetivos claros, você corre o risco de tomar decisões baseadas em emoções e, em qualquer mercado, decisões impulsivas geralmente levam a riscos.

• Por exemplo, digamos que um investidor compre criptomoedas com o objetivo específico de economizar para o pagamento inicial de uma casa, construir um fundo de aposentadoria ou diversificar seu portfólio. Quando o ativo atingir um determinado valor que cumpra esse objetivo, pode ser o momento de vender, independentemente do desempenho do mercado a curto prazo.

Realizar lucros quando atingir sua meta garante que seu investimento cumpra o objetivo pretendido e mantém você focado em suas metas financeiras mais amplas.

Historicamente, investidores em criptomoedas bem-sucedidos costumam vender quando atingem objetivos específicos. Os detentores de Bitcoin que compraram durante as quedas em 2017 e venderam em 2021 obtiveram retornos significativos. Por exemplo, um investimento de US$ 1.000 em Bitcoin no início de 2017, quando comprado por cerca de US$ 963, valia mais de US$ 62.000 em 2021. Hoje, com o Bitcoin a mais de US$ 100.000, esse mesmo investimento valeria aproximadamente US$ 103.800 para os investidores.

Ciclos do mercado de criptomoedas: saiba quando sair

Na web3, os preços costumam disparar durante os mercados em alta e cair drasticamente durante os mercados em baixa. E isso acontece com frequência suficiente para ser notado. Reconhecer esses ciclos e compreender o sentimento do mercado é uma ótima maneira de entender sua estratégia de venda ideal.

• Em um mercado em alta, muitas vezes é sensato começar a garantir os seus lucros. À medida que o mercado atinge níveis eufóricos, vem o risco de sobrevalorização. Vender uma parte da sua posição durante esses períodos pode ajudar a capturar ganhos antes de uma correção do mercado. No entanto, é fundamental lembrar que prever com precisão os picos do mercado é quase impossível.
• Por outro lado, durante um mercado em baixa, quando os preços estão em queda livre, o sentimento torna-se negativo; por isso, é essencial reavaliar sua tese de investimento. Vender em pânico pode fazer com que você perca uma futura recuperação.

Como vender seus bitcoins e criptomoedas

Abaixo, listamos algumas estratégias e técnicas que você pode usar para aprender como vender seus BTC e outros ativos digitais, dependendo do seu portfólio e de onde você está em sua jornada financeira.

As melhores estratégias para vender Bitcoin e criptomoedas

Cripto é algo relativamente novo e ainda bastante volátil por natureza. O mercado reage muito rapidamente a rumores e notícias. Medo de ficar de fora (FOMO), “copium”, “hopium”, vendas em pânico, rug pulls e outros gatilhos emocionais dominam o mundo das criptomoedas. Com base nesses fatores, as pessoas, independentemente das condições do mercado, abordam sua estratégia de investimento como um jogo de dados.

Uma estratégia disciplinada baseada em regras pré-definidas ajuda a reduzir o impacto dessas emoções e oferece a você a chance de gerar valor real a longo prazo.

Ao determinar com antecedência como vender criptomoedas, você garante que suas decisões sejam baseadas na lógica e nos objetivos, em vez de nas flutuações de curto prazo do mercado.

Regra do Dobro

Embora não seja possível prever o comportamento do mercado, uma estratégia mais simples poderia ser vender seu investimento inicial assim que ele dobrar de valor (ou atingir uma determinada porcentagem de lucro, digamos 30%), mantendo o restante da sua posição.

Essa abordagem garante lucro e assegura que você não perca seu investimento original se o mercado entrar em recessão. Muitos investidores têm usado a “regra do dobro” de forma eficaz.

Por exemplo, vender 50% do seu Bitcoin depois que ele dobrar de valor garante que, independentemente do que acontecer a seguir, o investimento original em BTC estará protegido e alguns lucros serão realizados.

Existem várias maneiras de gerenciar seus ativos se você tem um dispositivo Ledger.

Custo Médio em Dólares (DCA)

A estratégia Dollar-cost Averaging (DCA) significa comprar criptomoedas em pequenas quantidades, de forma consistente. Em português, ela é chamada de “Custo Médio em Dólares” ou “Aportes Periódicos” mas isso também pode ser aplicado à venda. Comprar em DCA significa investir uma quantia fixa de dinheiro em um ativo, como criptomoedas, em intervalos regulares, independentemente do seu preço.

Por exemplo, você pode decidir investir R$500 por mês em Bitcoin, independentemente de o preço ser US$30.000, US$60.000 ou mesmo US$100.000. A estratégia de venda em DCA funciona de maneira semelhante, mas ao contrário. Em vez de comprar gradualmente, você vende partes de seus criptoativos ao longo do tempo. A ideia básica é vender uma quantia ou uma porcentagem fixa da sua posição em intervalos regulares.

Em vez de vender toda a sua posição de uma só vez, o DCA consiste em vender uma quantia fixa ou uma porcentagem de suas participações ao longo do tempo. Essa estratégia reduz o risco de vender no momento errado, suavizando as flutuações de preço ao longo de um período. Mas você deve observar que um pequeno gatilho que resulta em uma queda brusca do mercado é bastante comum em criptomoedas, e vender no momento errado (dependendo da sua posição de compra) pode levar a perdas inesperadas.

Se você está pensando em adotar essa estratégia, é melhor definir os preços de entrada e saída em situações de mercado mais estáveis. Embora a DCA (entrada ou saída) tenha sido concebida para situações de volatilidade, iniciar a estratégia durante períodos de relativa estabilidade pode reduzir o estresse psicológico imediato.

Assim como o DCA em uma posição equilibra os picos e as quedas, resultando em um preço médio de compra mais favorável, o mesmo se aplica ao resgate. Na verdade, é possível fazer o DCA dessa maneira via Ledger Wallet. Para isso, acesse a seção Explorar da Ledger Wallet e selecione Mercuryo ou BTC Direct. Em seguida, abra o aplicativo escolhido, selecione a opção Compras recorrentes e vá para Vender. Em seguida, você pode selecionar a frequência com que deseja vender suas criptomoedas e a quantia que deseja sacar.

Agora, graças às novas integrações da Ledger, automatizar suas compras de criptomoedas pela da Ledger Wallet nunca foi tão fácil e seguro. Esse recurso poderoso permite que você configure compras recorrentes de criptomoedas populares, como Bitcoin, Ethereum, Solana e Ripple, tudo em uma única plataforma segura.

No entanto, o DCA pode evitar o arrependimento associado à tentativa de sincronizar perfeitamente com o mercado. Em um mercado volátil como o das criptomoedas, a venda gradual ajuda a amenizar sua ganância em mercados de alta e o seu medo em quedas.

Colher os Lucros

Uma frase que você ouvirá com frequência nos círculos de criptomoedas é “always TP” (sempre realize lucros). Isso significa nunca ter medo de vender um token se você ganhou dinheiro com ele – independentemente do que o resto dos investidores ou seus amigos estejam dizendo no X (Twitter).

Isso não significa que você deva procurar vender assim que tiver lucro. Mas o que isso significa é que os investidores raramente se arrependem de vender com lucro – mas muitas vezes se arrependem de ter sido gananciosos e ter mantido os títulos por muito tempo na expectativa de obter lucros adicionais.

Jogue com o Dinheiro da Casa

Uma das estratégias mais eficazes é vender seu investimento inicial e manter o restante para continuar operando. Isso é conhecido como “jogar com o dinheiro da casa”. Digamos que você comprou 500 XRP por US$ 1 e, desde então, o preço do token dobrou. Vender 250 XRP neste momento irá devolver o seu investimento inicial de $500, enquanto o restante pode ser mantido porque é essencialmente “dinheiro grátis”. Vender o suficiente para cobrir seu investimento inicial permite que você relaxe, pois, aconteça o que acontecer, você tem a garantia de sair da negociação com lucro.

Estratégia de Saída Automatizada

Automatizar sua estratégia de saída pode ser uma das configurações que você pode usar para garantir que você siga seu plano. Ao configurar ordens com limite ou ordens de stop loss móveis, você pode determinar as condições precisas do mercado nas quais sua cripto será vendida.

Uma vez em vigor, você pode efetivamente relaxar e deixar que os movimentos do mercado ditem o resto, vendendo automaticamente com lucro quando metas de preço específicas forem atingidas, ou com uma pequena perda caso seus limites sejam atingidos. Essas opções incluem as configurações:

• Ordens com limite: permitem definir um preço específico pelo qual deseja vender suas criptomoedas. Quando o preço de mercado atingir ou exceder sua meta, a ordem será executada automaticamente, garantindo o lucro desejado.
• Ordens de stop loss móveis: isso ajusta automaticamente o seu preço de venda à medida que o preço de mercado sobe, garantindo lucros e protegendo contra quedas. Você pode optar por acompanhar o preço de mercado por uma porcentagem ou quantia em dólar definida, vendendo se o preço cair abaixo desse limite.
• Venda com base em indicadores técnicos: os operadores mais experientes confiam em cálculos baseados em indicadores técnicos relacionados a variáveis como preço, volume ou posições em aberto. Esses dados podem ajudar a prever tendências de mercado e identificar oportunidades de venda. Embora uma análise completa esteja além do escopo deste guia, os indicadores técnicos mais populares incluem o Índice de Força Relativa (RSI), Médias Móveis (MA), Bandas de Bollinger e MACD (Convergência/Divergência da Média Móvel).

Reequilibrando seu portfólio

O reequilíbrio periódico é crucial para manter uma carteira diversificada e bem administrada. As criptomoedas podem ser altamente voláteis, o que significa que uma pequena parte dos seus ativos pode rapidamente crescer e passar a representar uma grande porcentagem do seu portfólio total. Reequilibrar envolve a venda de uma parte dos seus criptoativos para restaurar a alocação original da sua carteira.

Por exemplo, se o preço do Bitcoin subir e agora representar 70% da sua carteira, você pode querer vender alguns BTC para trazê-lo de volta a um nível mais equilibrado, digamos 50%. Isso não só ajuda a gerenciar riscos, mas também garante os ganhos de um ativo com desempenho superior.

Em 2020, o Bitcoin registrou um aumento de US$ 7.000 para US$ 63.000. Os investidores que reequilibraram suas carteiras durante esse período vendendo parte de suas participações em Bitcoin poderiam ter reduzido sua exposição à extrema volatilidade associada ao Bitcoin, sem deixar de obter ganhos.

Como evitar armadilhas emocionais ao vender suas criptomoedas e bitcoins

Os mercados de criptomoedas são propensos a flutuações extremas de preços, e essa volatilidade pode levar a decisões emocionais, como FOMO (medo de ficar de fora) ou vendas em pânico durante as quedas. A chave para evitar essas armadilhas é seguir seu plano. Estabeleça regras claras sobre quando vender e, quando essas condições forem atendidas, siga em frente sem hesitar.

Ao seguir uma abordagem sistemática, é possível evitar as oscilações emocionais que podem levar a decisões inadequadas.

Foi demonstrado que as negociações emocionais têm um impacto negativo no desempenho. Um estudo realizado pela Dalbar revelou que o investidor médio tem um desempenho inferior ao do mercado em 4% ao ano, em grande parte devido a reações emocionais durante períodos de volatilidade.

Embora seja fundamental ter um plano, é igualmente importante manter-se adaptável. Os mercados de criptomoedas são dinâmicos, e novas informações ou mudanças no mercado podem exigir que você ajuste sua estratégia.

O mundo cripto é um espaço em rápida evolução. Por exemplo, quando a China anunciou sua repressão à mineração de criptomoedas em 2021, o preço do Bitcoin caiu drasticamente, mas se recuperou à medida que os mineradores se mudaram para outras regiões. Os investidores que se adaptaram rapidamente ao ambiente em mudança conseguiram navegar pela volatilidade.

Considerações Fiscais

Um fator que muitas vezes é esquecido, mas que é extremamente importante na venda de criptomoedas, é compreender as implicações fiscais. A venda de criptomoedas é um evento tributável em muitos países, uma vez que os lucros são frequentemente tributados como ganhos de capital. A taxa de imposto depende do tempo que você manteve o ativo e, em algumas jurisdições, você pagará uma taxa mais alta para ganhos de curto prazo (normalmente para ativos mantidos por menos de um ano) do que para participações de longo prazo.

Por exemplo, nos EUA, os ganhos de capital de curto prazo são tributados às taxas de rendimento ordinárias, que podem chegar a 37%. No entanto, os ganhos de capital de longo prazo sobre ativos mantidos por mais de um ano são tributados a uma alíquota mais baixa, geralmente entre 0% e 20%, dependendo da renda.

Portanto, se você comprou Bitcoin por US$ 5.000 e o vendeu por US$ 50.000 após mantê-lo por um ano, o lucro de US$ 45.000 seria tributado como ganho de capital de longo prazo, resultando em uma alíquota significativamente menor em comparação com uma venda de curto prazo. Essa diferença pode ter um impacto substancial no seu lucro após impostos.

Quando você não deve vender seus bitcoins e criptomoedas

Já definimos quando você deve vender criptomoedas, mas e quanto aos momentos em que você não deve vender? Um exemplo é após o mercado ter sofrido uma queda repentina, causando uma queda acentuada nos preços de todos os ativos. Isso pode fazer com que um mercado fique “sobrevendido”. Normalmente, os preços das criptomoedas se recuperam ligeiramente após o choque inicial passar. Por exemplo, um grande conflito global, uma pandemia ou uma guerra tarifária podem causar uma queda temporária no mercado.

Na maioria dos casos, não é aconselhável vender suas criptomoedas após a ocorrência de um evento desse tipo. Os mercados tendem a reagir emocionalmente em momentos de alta volatilidade, e é compreensível querer vender porque todos os outros parecem estar fazendo isso e devido ao sentimento de mercado FUD.

A mesma mentalidade que deve orientar sua estratégia de vendas quando o mercado está em alta e você está lucrando deve ser aplicada quando o contrário acontece e o mercado está em baixa. Quaisquer que sejam as condições e o desempenho da sua carteira, evite o FOMO e nunca venda em pânico. Em vez disso, faça um plano e o siga. Implementar esses princípios orientadores e vender criptomoedas será tão natural quanto comprá-las.

Conclusão: Vender criptomoedas requer uma abordagem ponderada

Em conclusão, saber quando vender criptomoedas requer uma combinação de planejamento estratégico, conhecimento do mercado e disciplina emocional. Evite tentar prever o comportamento do mercado com perfeição. Ao invés, concentre-se em seus objetivos financeiros pessoais, monitore os ciclos do mercado e implemente estratégias estruturadas, como DCA, ordens de stop loss e metas de lucro. Compreenda as implicações fiscais e utilize o reequilíbrio para gerir o risco.

Seguindo um plano, evitando decisões emocionais e mantendo-se adaptável, você pode navegar com confiança pelo volátil mercado de criptomoedas. Lembre-se sempre: a decisão de vender é profundamente pessoal e deve estar alinhada com seus objetivos, tolerância ao risco e estratégia financeira de longo prazo.

Perguntas frequentes sobre vender criptomoedas

Devo vender meus Bitcoins?

O Bitcoin é a criptomoeda com maior capitalização de mercado e, muitas vezes, indica em que direção ou estado o mercado se encontra em um determinado momento. Vender seus bitcoins é uma decisão financeira pessoal que depende de vários fatores, como em que ponto exatamente a pessoa se encontra em sua jornada financeira e como ela escolhe gerenciar seu portfólio de criptomoedas. É importante ponderar o potencial de crescimento futuro em relação às suas necessidades financeiras atuais e tolerância ao risco ao considerar a venda de Bitcoin.

O saque de criptomoedas é tributável?

O resgate de criptomoedas, como quando se convertem em moeda fiduciária, como USD ou EUR, é geralmente considerado um evento tributável na maioria das jurisdições. Isso ocorre porque é tratado como uma alienação de um ativo. A maioria das autoridades fiscais no mundo considera as criptomoedas como bens, e não como moeda, portanto, quando você as converte em dinheiro, você está realizando um ganho ou uma perda com base na diferença entre o valor recebido e o seu custo base – ou seja, o que você pagou pelas criptomoedas.

Como meus lucros/perdas com criptomoedas serão tributados?

Quando você vende seus ativos por moedas fiduciárias ou os troca por outra criptomoeda, você desencadeia um evento tributável, na maioria das jurisdições. O lucro ou prejuízo é calculado como a diferença entre o valor de venda e o seu custo base. Se você vender criptomoedas com prejuízo, poderá usar esse prejuízo para compensar ganhos, reduzindo sua obrigação tributária. Caso contrário, você estará sujeito ao pagamento de impostos sobre os lucros obtidos, que em países como o Reino Unido são classificados como ganhos de capital.

Onde vender criptomoedas?

Você pode vender criptomoedas diretamente a outros compradores em mercados P2P, pessoalmente em troca de dinheiro, ou por meio de portais fiduciários integrados a muitas corretoras e carteiras populares, incluindo a Ledger Wallet.