Quand et comment vendre vos bitcoins et d’autres cryptos

En matière de cryptos, savoir quand vendre ne se résume pas à acheter à bas prix et à vendre à prix élevé. Il est essentiel de bien savoir comment vendre vos BTC ou les autres crypto-actifs que vous détenez. En effet, la crypto est un marché encore jeune, différent et volatil. Adopter une approche stratégique est un véritable atout pour tout investisseur.

Chercher à anticiper le marché est souvent contre-productif, mais au fil des années, certaines stratégies ont fait leurs preuves pour déterminer quand vendre des cryptos. Vous pouvez, par exemple, planifier vos ventes crypto en fonction de vos objectifs personnels, des conditions du marché et de votre tolérance au risque, plutôt que de vous laisser guider par vos émotions ou les fluctuations à court terme.

Cela implique de savoir quelles stratégies de vente adopter, ou quand vous devez décider de vendre vos BTC ou tout autre actif numérique.

Nous allons explorer les principes et stratégies clés pour vous guider dans votre décision de vendre des cryptos, en nous appuyant sur des analyses fondées sur les données et les principes fondamentaux.

Quand vendre des bitcoins et des cryptos : comprendre ses objectifs personnels

Avant même d’envisager le moment opportun pour vendre vos cryptos, il est essentiel de vous assurer que cette décision est pleinement alignée avec vos objectifs personnels.

Ces objectifs constituent le socle de toute décision, et les cryptomonnaies ne font pas exception.

Sans objectifs clairs, vous risquez de prendre des décisions dictées par vos émotions. Or, sur n’importe quel marché, les décisions impulsives mènent bien plus souvent au risque qu’au succès.

• Par exemple, imaginons qu’une personne achète des cryptos afin de constituer un apport pour l’achat d’un bien immobilier, de préparer sa retraite ou de diversifier son portefeuille. Lorsque l’actif atteint une valeur suffisante pour atteindre cet objectif, il peut être judicieux de vendre, indépendamment de la performance à court terme du marché.

Réaliser des bénéfices une fois votre prix visé atteint vous aide à vous concentrer sur vos objectifs à long terme.

Historiquement, les personne les plus avisées ont souvent vendu lorsque leurs objectifs étaient atteints. Les détenteurs de bitcoins qui ont acheté lors des baisses de 2017 et vendu en 2021 ont réalisé des gains importants. Par exemple, un achat de 1 000 dollars dans le bitcoin début 2017, effectué à un prix d’environ 963 dollars, valait plus de 62 000 dollars en 2021. Aujourd’hui, avec un cours du Bitcoin flirtant avec 100 000 dollars, cette même acquisition vaudrait environ 103 800 dollars.

Cycles du marché crypto : savoir quand sortir

Dans le Web3, les prix s’envolent souvent lors des marchés haussiers (bull markets) et chutent brutalement lors des marchés baissiers (bear markets). Ce phénomène se répète suffisamment fréquemment pour être identifiable. Reconnaître ces cycles et comprendre le sentiment du marché est un excellent moyen de déterminer votre stratégie de vente optimale.

• Dans un marché haussier, il est souvent judicieux de commencer à sécuriser vos profits. Lorsque l’euphorie gagne les marchés, le risque de surévaluation augmente. Vendre une partie de votre position pendant ces périodes peut vous aider à réaliser des gains avant une correction du marché. Cependant, il est essentiel de garder à l’esprit qu’il est pratiquement impossible de prévoir avec précision les sommets du marché.
• À l’inverse, lors d’un marché baissier, lorsque les prix chutent fortement, le sentiment devient négatif ; il est donc essentiel de réévaluer votre stratégie. Les ventes précipitées pourraient vous faire passer à côté d’une prochaine reprise.

Comment vendre vos bitcoins et vos cryptos

Ci-dessous, nous avons répertorié quelques stratégies et techniques que vous pouvez utiliser pour apprendre comment vendre vos BTC et vos autres actifs numériques, en fonction de votre portefeuille et de vos objectifs.

Les meilleures stratégies pour vendre des bitcoins et des cryptos

Les cryptos sont relativement récentes et restent, par nature, très volatiles. Le marché réagit très rapidement aux rumeurs et aux actualités. Ce qu’on appelle Fear Of Missing Out (FOMO), « copium », ou « hopium », les ventes précipitées, les rug pulls et autres déclencheurs émotionnels dominent l’univers crypto. Compte tenu de ces facteurs, de nombreuses personnes, quelles que soient les conditions de marché, abordent leur stratégie comme un jeu de hasard.

Une stratégie disciplinée, fondée sur des règles préétablies, permet de réduire l’impact de ces émotions et vous offre une réelle chance de ressortir gagnants sur le long terme.

En déterminant à l’avance comment vendre vos cryptos, vous vous assurez que vos décisions sont fondées sur la logique et vos objectifs, plutôt que sur les fluctuations à court terme du marché.

Règle du 2x

S’il est impossible d’anticiper parfaitement l’évolution du marché, une stratégie simple consiste à vendre votre acquisition initiale une fois qu’elle a doublé de valeur (ou atteint un certain seuil, par exemple 30 %), tout en laissant le reste de votre position évoluer.

Cette approche vous permet de sécuriser vos profits et de garantir que vous ne perdrez pas votre montant initial en cas de baisse du marché. De nombreuses personnes ont utilisé efficacement la règle du 2x.

Par exemple, vendre 50 % de vos bitcoins après qu’ils aient doublé de valeur vous permet de savoir que, quoi qu’il arrive par la suite, votre montant initial en BTC est sécurisé et que vous réalisez un certain profit.

Si vous possédez un appareil Ledger, plusieurs options s’offrent à vous pour gérer vos actifs.

Investissement programmé (DCA)

L’investissement programmé (DCA) consiste à acheter de petits montants de cryptos de façon régulière. Cette stratégie peut également s’appliquer à la vente. L’investissement programmé consiste à placer un montant déterminé dans un actif, tel que la crypto, à intervalles réguliers, quel que soit son prix.

Par exemple, vous pouvez décider de placer 500 EUR chaque mois dans le Bitcoin, que son prix soit de 30 000 EUR, 60 000 EUR ou même 100 000 EUR. La vente programmée fonctionne de manière similaire, mais à l’inverse. Au lieu d’acheter progressivement, vous vendez une partie de vos avoirs en cryptomonnaies au fil du temps. L’idée est de vendre un montant fixe ou un pourcentage prédéfini de votre position à intervalles réguliers.

Au lieu de vendre l’intégralité de votre position en une seule fois, cette stratégie consiste à céder, sur la durée, un montant fixe ou un pourcentage prédéfini de vos avoirs. Elle réduit le risque de vendre au mauvais moment, en lissant les fluctuations de prix sur une période donnée. Gardez toutefois à l’esprit qu’en crypto, un élément déclencheur mineur peut fréquemment provoquer une forte chute du marché. Ainsi, vendre au mauvais moment (selon votre prix d’achat) peut entraîner des pertes inattendues.

Si vous envisagez d’adopter cette stratégie, il est préférable d’acheter et de vendre lorsque le marché est plus stable. Bien que l’investissement programmé (à l’achat comme à la vente) soit conçu pour faire face à la volatilité, mettre en œuvre cette stratégie lors de périodes de relative stabilité peut réduire le sentiment de stress.

L’investissement programmé permet de lisser les pics et les creux, pour obtenir un prix d’achat moyen plus favorable. Il en va de même pour la vente. Il est d’ailleurs possible d’effectuer des achats récurrents de cette manière via l’application Ledger Wallet. Pour cela, rendez-vous dans la section Discover de Ledger Wallet et sélectionnez Mercuryo ou BTC Direct. Ouvrez ensuite l’application choisie, sélectionnez l’option Achats récurrents, et accédez à Vendre. Vous pouvez alors sélectionner la fréquence de vente de vos cryptos ainsi que le montant à retirer.

Grâce aux nouvelles intégrations de Ledger, automatiser vos achats de cryptos via Ledger Wallet n’a jamais été aussi simple et sécurisé. Cette fonctionnalité très performante vous permet de configurer des achats récurrents pour les cryptos populaires telles que Bitcoin, Ethereum, Solana et Ripple. Le tout via une seule et même plateforme sécurisée.

En outre, l’investissement programmé réduit également les regrets en évitant de chercher à anticiper parfaitement les mouvements du marché. Dans un marché volatil comme celui des cryptos, la vente progressive permet d’éviter l’excès de confiance lors des phases de hausse, comme la peur excessive lors des replis.

Encaisser vos bénéfices

Une expression que vous entendrez souvent dans les milieux des cryptos est « Always TP » (take profits, ou « toujours encaisser ses bénéfices »). Cela signifie qu’il ne faut jamais avoir peur de vendre un token lorsque vous avez réalisé un gain, peu importe ce que se dit sur X (Twitter) ou ce qu’en pensent vos amis.

Cela ne signifie pas pour autant que vous deviez chercher à vendre dès que vous réalisez un bénéfice. Cela signifie plutôt que les investisseurs regrettent rarement d’avoir vendu pour réaliser un profit, mais regrettent souvent d’avoir été trop optimistes et d’avoir conservé leurs actifs trop longtemps dans l’espoir de réaliser des profits supplémentaires.

Play with House Money ou utiliser vos gains

L’une des stratégies les plus efficaces consiste à vendre votre investissement initial et à conserver le reste pour la suite. Cette stratégie est parfois appelée « playing with the house’s money » (trader avec ses gains). Imaginons que vous ayez acheté 500 XRP pour 1 EUR et que le prix du token ait ensuite doublé. Vendre 250 XRP à ce stade vous permettra de récupérer votre investissement initial de 500 EUR, tandis que le reste peut être conservé, car il s’agit, en quelque sorte, d’« argent gratuit ». Le fait de revendre l’équivalent de votre placement initial permet de gagner en sérénité : quel que soit le scénario, vous avez la certitude de réaliser un profit.

Stratégie de retrait automatisée

L’automatisation de votre stratégie de retrait est un moyen efficace de vous assurer que votre plan est bien mis en œuvre. Grâce aux ordres à cours limité ou aux ordres stop-loss suiveurs, vous décidez à l’avance des conditions exactes de vente de vos cryptos.

Une fois ces ordres configurés, le marché fait le reste : vos cryptos sont vendues automatiquement à profit lorsque vos objectifs de prix sont validés, ou avec une perte maîtrisée si vos limites (les stops) sont atteintes. Ces options comprennent les paramètres suivants :

• Ordres à cours limité : ils vous permettent de fixer un prix spécifique auquel vous souhaitez vendre vos cryptos. Une fois que le prix du marché atteint ou dépasse votre objectif, l’ordre s’exécute automatiquement, vous permettant ainsi de réaliser le profit souhaité.
• Ordres stop-loss suiveurs : ils ajustent automatiquement votre prix de vente à mesure que le prix du marché augmente, vous permettant ainsi de sécuriser vos profits tout en vous prémunissant des baisses. Vous pouvez choisir de suivre le prix du marché en fonction d’un pourcentage ou d’un montant prédéfini, et de vendre si le prix chute au-delà de ce seuil.
• Vente basée sur des indicateurs techniques : les traders plus expérimentés s’appuient sur des calculs basés sur des indicateurs techniques liés à des variables telles que le prix, le volume ou l’intérêt ouvert. Ces données peuvent aider à prévoir les tendances du marché et à identifier les opportunités de vente. Bien qu’une analyse complète dépasse le cadre de ce guide, les indicateurs techniques les plus courants sont l’indice de force relative (RSI pour Relative Strength Index), les moyennes mobiles (MA pour Moving Averages), les bandes de Bollinger et le MACD (Moving Average Convergence Divergence).

Rééquilibrage de votre portefeuille

Pour maintenir un portefeuille diversifié et bien géré, un rééquilibrage périodique est essentiel. Les cryptos peuvent être très volatiles. Cela signifie qu’une petite partie de vos avoirs peut rapidement représenter un pourcentage important de votre portefeuille global. Le rééquilibrage consiste à vendre une partie de vos crypto-actifs afin de restaurer la répartition initiale de votre portefeuille crypto.

Par exemple, si le prix du Bitcoin augmente et représente désormais 70 % de votre portefeuille, vous pouvez vendre une partie de vos BTC afin de revenir à un niveau plus équilibré, disons 50 %. Cela permet non seulement de mieux gérer les risques, mais aussi d’immobiliser les gains réalisés sur un actif très performant.

En 2020, le Bitcoin a connu une hausse spectaculaire, passant de 7 000 à 62 000 EUR. Les investisseurs qui ont rééquilibré leur portefeuille pendant cette période en vendant une partie de leurs avoirs en bitcoins ont pu réduire leur exposition à l’extrême volatilité associée au Bitcoin, sans pour autant renoncer à leurs gains.

Comment éviter les pièges émotionnels lors de la vente de vos cryptos et de vos bitcoins

Les marchés des cryptos sont sujets à de fortes fluctuations de prix. Cette volatilité peut conduire à des décisions émotionnelles, telles que le FOMO ou la vente panique lors des phases de baisse. La clé pour éviter ces pièges consiste à s’en tenir à votre plan. Définissez des règles claires concernant le moment où vendre. Une fois ces conditions remplies, passez à l’action sans hésiter.

En adoptant une approche systématique, vous évitez les montagnes russes émotionnelles susceptibles de conduire à de mauvaises décisions.

Il a été démontré que le trading émotionnel a un impact négatif sur les performances. Une étude réalisée par Dalbar a révélé que l’investisseur type affiche une performance inférieure à celle du marché d’environ 4 % par an. Cela s’explique en grande partie par des décisions guidées par les émotions lors de périodes de volatilité.

S’il est essentiel d’avoir une stratégie, savoir s’adapter l’est tout autant. Les marchés des cryptomonnaies sont dynamiques, et de nouvelles informations ou des évolutions peuvent vous amener à ajuster votre stratégie.

Le secteur des cryptos évolue rapidement. Par exemple, lorsque la Chine a annoncé sa répression du minage de cryptomonnaies en 2021, le prix du Bitcoin a fortement chuté, avant de se rebondir lorsque les mineurs ont déplacé leurs activités vers d’autres régions. Les individus qui se sont rapidement adaptés à ce nouveau contexte ont pu mieux gérer cette volatilité.

Considérations fiscales

Un facteur souvent négligé, mais crucial lors de la vente de cryptos, est la compréhension des implications fiscales. Dans de nombreux pays, la vente de cryptomonnaies entraîne une imposition, les profits étant le plus souvent imposés au titre des plus-values. Le taux d’imposition peut dépendre de la durée de détention de l’actif. Dans certaines juridictions, vous paierez un taux plus élevé sur les gains à court terme (généralement pour les actifs détenus pendant moins d’un an) que sur les placements à long terme.

Par exemple, aux États-Unis, les plus-values à court terme sont imposées au barème de l’impôt sur le revenu, avec des taux pouvant atteindre 37 %. Cependant, les plus-values à long terme sur les actifs détenus pendant plus d’un an sont imposées à un taux inférieur, généralement compris entre 0 % et 20 %, en fonction des revenus.

Ainsi, si vous avez acheté des bitcoins pour 5 000 USD et que vous les avez vendus pour 50 000 USD après les avoir conservés pendant un an, le bénéfice de 45 000 USD y serait imposé au titre des plus-values à long terme, avec un taux d’imposition nettement inférieur à celui d’une vente à court terme. Cette différence peut avoir un impact considérable sur votre profit après impôt.

Quand ne pas vendre vos bitcoins et vos cryptos

Nous avons abordé les moments où il peut être judicieux de vendre des cryptos. Qu’en est-il des situations où vous ne devriez pas vendre ? C’est le cas, par exemple, après un krach éclair qui a entraîné une chute brutale des cours de tous les actifs. Cela peut entraîner une situation de « survente » sur le marché. On observe souvent une légère reprise des cours des cryptomonnaies une fois le choc initial passé. Par exemple, un conflit majeur à l’échelle mondiale, une pandémie ou une hausse des droits de douane peut provoquer une baisse temporaire des marchés.

Dans la plupart des cas, il n’est pas judicieux de vendre vos cryptos après un tel événement. Les marchés ont tendance à réagir de manière émotionnelle en période de forte volatilité, et il est compréhensible de vouloir vendre lorsque tout le monde semble le faire, sous l’influence d’un sentiment de marché dominé par la peur, l’incertitude et le doute (FUD).

Le même état d’esprit qui doit guider votre stratégie de vente lorsque le marché est en hausse et que vous réalisez des bénéfices doit également s’appliquer lorsque la situation s’inverse et que le marché baisse. Quelles que soient les conditions et les performances de votre portefeuille, évitez le FOMO et ne cédez jamais à la panique. Au contraire, élaborez une stratégie et respectez-la. L’application de ces principes directeurs et la vente de cryptos deviendront aussi naturelles que leur achat.

Conclusion : une approche réfléchie de la vente de cryptos

En conclusion, savoir quand vendre des cryptos nécessite à la fois une planification stratégique, une bonne connaissance du marché et une grande maîtrise de ses émotions.Évitez de chercher à anticiper parfaitement le marché. Concentrez-vous plutôt sur vos objectifs personnels, observez les cycles du marché et mettez en œuvre des stratégies structurées telles que l’achat récurrent, les ordres stop-loss et les objectifs de profit. Prenez en compte les implications fiscales et utilisez le rééquilibrage pour maîtriser les risques.

En restant fidèle à votre plan, en gardant vos émotions à distance et en faisant preuve d’adaptabilité, vous pouvez aborder la volatilité des marchés crypto avec sérénité. Gardez toujours à l’esprit que la décision de vendre est avant tout personnelle et qu’elle doit être alignée sur vos objectifs, votre tolérance au risque et votre stratégie à long terme.

FAQ sur la vente de cryptos

Dois-je vendre mes bitcoins ?

Le bitcoin est la cryptomonnaie dont la capitalisation boursière est la plus élevée. Elle indique souvent la tendance ou l’état du marché à un moment donné. La vente de vos bitcoins est une décision financière très personnelle qui dépend de nombreux facteurs, notamment de l’étape de vos objectifs et de la manière dont vous gérerez votre portefeuille crypto. Lorsque vous envisagez de vendre vos bitcoins, il est important d’équilibrer le potentiel de croissance future avec vos besoins actuels et votre tolérance au risque.

La conversion de cryptomonnaies en monnaie fiduciaire est-elle imposable ?

La conversion de cryptomonnaies en monnaie fiduciaire, par exemple en euros (EUR), est généralement considérée comme un fait générateur d’impôt dans la plupart des juridictions. Cela s’explique par le fait que cette opération est assimilée à une cession d’actif. La plupart des autorités fiscales considèrent la cryptomonnaie comme un bien plutôt qu’une monnaie. Ainsi, lorsque vous effectuez un retrait, vous réalisez un gain ou une perte en fonction de la différence entre le montant que vous recevez et votre prix d’acquisition, c’est-à-dire le montant payé à l’origine pour acquérir ces cryptomonnaies.

Comment mes profits/pertes sur les cryptos seront-ils imposés ?

Lorsque vous vendez vos actifs contre des monnaies fiduciaires ou les échangez contre une autre crypto, vous déclenchez un fait générateur d’impôt. Le gain ou la perte est calculé comme étant la différence entre la valeur de vente et votre prix d’acquisition. Si vous vendez des cryptos à perte, vous pouvez utiliser cette perte pour compenser vos gains, réduisant ainsi votre obligation fiscale. Sinon, vous devrez payer des impôts sur les bénéfices réalisés, qui sont classés comme des plus-values dans des pays tels que la France ou le Royaume-Uni.

Où vendre des cryptos ?

Vous pouvez vendre des cryptos directement à d’autres acheteurs sur des marchés P2P (pair à pair), en personne contre des espèces, ou via des passerelles de monnaies fiduciaires intégrées à de nombreuses plateformes d’échange et wallets populaires, notamment Ledger Wallet.